如果机构改善数据管理情况，就可以更有效、更好地了解情况。如果不这么做，就会落后于市场并失去客户。本文将探讨如何更好应用机构数据的一些思路。

高尔基说：「书籍是人类进步的阶梯」，不断充电才能为未来的挑战做好准备。本期，让我们从商业视角、自我提升等几个不同主题出发，为大家精选了7本潘帕斯团队成员在过去一年中，所读过的精品书单，希望能对你有所增益。 话不多说，咱们上书单！ 01 | 工作、消费主义和新穷人...

(本文根据施宏斌先生在2021亚太财富论坛上的演讲整理而成) 对于财富管理行业而言，数字化意味着信息的透明，而信息透明化的背后就是投资者掌控力的不断提升。随着投资者获得和处理信息能力越发高效，传统以信息差或者不对称为优势的财富管理行业机构将面临前所未有的挑战。...

重点： 财富管理（服务供给）与资产管理（产品供给）是两个高度相关的细分行业，共同实现，居民储蓄与投资的需求的匹配效率； 产品供给侧：权益资产的十倍增量是市场主要动力，进而影响服务供给； 服务供给侧：根据投资和分类和分层，形成投顾供给模式三种业态；...

对于离岸业务来说，不同法域地对电子签约的规定往往不尽相同，如何选择机构合适的签署方案，是个令人头疼的问题。基于此，本文将带大家解析，在几个常见离岸交易法域下，对于电子签约的合规解读以及证书选择。 结论在先： 中国大陆 - 技术中立，优先选择符合CFCA要求的证书； 中国香港...

过去十年，随着移动互联网在推动整个金融服务业的转型，尤其是金融零售、信贷以及移动支付在利用技术满足需求方面，取得了天翻地覆的进展。然而，财富管理行业细分市场的需求在很大程度上仍未得到满足，甚至可以说，还停留在Excel 和简易CRM...