• 奇一

离岸保险经纪行的数字化重生,RPA技术革新中后台服务

已更新:1月12日

在香港保险经纪业务高歌猛进的过去10年,众多经纪行都着眼于渠道服务及佣金比拼,反而是从2019年末香港保险业务进入回潮期,越来越多的经纪行意识到了业务数字化不仅能够降低公司运营费用,又能在同质化的竞争力赋能渠道进行精细化客户运营,功在当下利在未来的新十年。

保险机构H就是这样的一家企业,一直注重专业化服务和差异化营销。在香港因疫情闭关之前,H机构就提前觉察到了业务转型的必要性。如何能够利用新技术,提升中后台服务的效率,以更少的人力承担更复杂的业务场景,是其核心管理层面对转型第一考虑的问题。


挑战:

如何通过技术革新实现:

  1. 在售前阶段,来自渠道的大量计划书申请十分耗费人力,重复劳动的同时是越来越低的投入产出比;

  2. 在售后阶段,中后台运营需要反复登录不同保险公司系统查询续费、行政及理赔事项,人工进行客户及渠道通知,占用人力的同时还经常发生错、漏等情况。


解决方案:

3分钟智能计划书、产品对比、预约管理等多种自动化展业工具

H机构在2020年就领先于行业,率先选择部署WeTAMP售前展业模块,运用RPA(流程化机器人)技术,让顾问可以随时随地灵活运用移动端展业工具,释放了中后台的生产力。以往需要人工手动处理的业务,如耗时的计划书制作,现在只需顾问轻点手机,3分钟在线生成保险计划书,现场即可根据客户情况生成通俗易懂的计划书智能解读,提升展业效率。


效果:售前计划书运营团队从4人到无人值守,7*24小时自动生成计划书;


统一保单管理及核保、续费、行政&理赔作业平台;

在品尝到售前业务自动化带来的实际业务成果后,H机构又于半年后部署了WeTAMP保单管理模块,进一步提升业务处理自动化水平。系统上线后,中后台统一在一个线上化平台对保单进行管理,实时了解保单的核保核保、缴费、行政&理解的进度,渠道通知和协作效率大幅提升。


效果:续费运营1人每天花30分钟完成100张续费保单的确认及邮件自动发送(原需要2人投入一整个工作日);系统运行6个月,已累计发送续费、逾期、失效等各类邮件7万封,整体续费率提升5个百分点;


我们的解决方案如何运作


成果:

通过近2年的合作,H机构已经把业务数字化上升到公司年度战略层面,即使香港开关的政策因素依然不明朗,但他们仍有信心通过高水平的业务自动化,可以让公司业务在困难时期蛰伏,待春暖花开时继续升腾。

39 次查看