• 潘小花

更懂中国的数字化基金行政管理人

已更新:1月12日

潘帕斯一直致力于使用技术语言,为财富管理行业提供领域知识、技术应用和快速实施的能力,以及连接“传统与合规”范式的组合。下面是潘帕斯的其中一家重要客户,We Services,通过部署数字化基金管理服务平台,为国内离岸基金管理人提供更弹性、更贴合的行政管理人服务。


基金行政管理人

基金行政管理人(Fund Administrator),是指独立的第三方机构,通过提供完整的基金运营服务来帮助基金管理人提高基金的公信力、提高基金运作效率、降低基金运营成本。主要职责包括:合同拟定、基金账户管理、基金申赎资金清算、基金份额登记、基金估值核算、基金风险管理、基金信息披露等。一个好的基金行政管理人在基金的募投管退全生命中期给出专业性的指导。


行业痛点

最早进入中国,承接离岸基金行政管理人的多为国际背景的大型公司。而国际公司进入中国市场都会面临同一个棘手问题,那就是不懂中国市场(用户)。国际基金行政管理人强大的全球市场数据优势以及财务、法律支持能力,面对以产品销售为主战场的国内基金,顿时显得有些水土不服。就以KYC中的地址证明为例,目前惯用的内地身份认证体系与实际情况严重脱节,是否能够用更加严谨的身份三要素来代替传统的纸质银行账单作为有效证明成了国内管理人与国际行政管理人之间拉锯的内容之一。


公司基础信息


We Services,总部位于香港,主要管理团队均曾就职于中国大陆及香港本土金融机构与大型基金公司,曾协助国内某顶级财富机构完基金业务从0-1的建立和运营,有着丰富的离岸基金发行与中后台管理经验,拥有香港「公司服务提供者」牌照和「证券交易」牌照。其数字化基金管理服务平台,可以最大贴合国内基金管理人的业务习惯,灵活适用于香港、开曼、新加坡等多种基金架构,真正为基金管理人带来低成本、高效的行政管理人服务。


新起之秀,数字化实现的改变

We Services数字化基金服务平台,实现了交易流程前、中、后期的线上迁移,很好平衡了在基金销售过程中,不同角色间的信息不对称,大幅缩减运营管理成本,并降低了分销渠道的销售难度。让私募基金交易变得更为顺畅、高效,重新定义了基金行政服务,扩大了基金行政服务的能力与范围。



总体而言,建立数字化基金服务的部署方式,为基金管理带来了以下4大变化:


a. 线上化的认购与服务线

相比于传统行政管理机构,We Services不仅能提供基金设立服务,还能将基金设立以后的KYC、认购、存续管理等基金服务环节,整合为开箱即用的数字化能力输出给到所服务的机构。 举例来说,以往要靠快递邮寄签约的纸质合同,在We Services服务平台上,通过线上电子签约即可完成,避免了寄错、丢失等客观原因造成的不便,同时也大幅缩短签约耗时。对于需要远程服务的顾问和客户来说,数字化的服务模式提供了极大便利。


b. 更弹性的合规支持

拥有一颗数字芯的We Services,可以弹性适配多样化的基金架构。从最热门的spc、elp到最近日渐兴起的新加坡vcc 、香港的ofc甚至新兴的数字货币基金,虽然在架构、合规要求上不尽相同,但可以通过自定义配置后台交易账户合同模板、合规模板和审批流模板的方式上架基金,不但快速提升了管理人内部各部门之间的沟通效率,也缩短了管理人与各直销/分销渠道之间的沟通链路。


c. 更灵活的分销管理

We Services同样为基金管理人提供了灵活的分销渠道(中介人)移动服务平台。平台支持机构直销及分销网业务网络,可以赋予销售端有效的业务推广功能 。分销渠道的基金业务学习,线上/线下的业务研讨会,管理人/中介人之间的沟通统一由We Services平台支持,学习及沟通成本大幅降低,也为中介人提供了更全面的基金销售赋能。同时,通过数据中心功能,管理人可以实时掌握分销渠道销售进度及份额认购情况,更好的把控产品销售节奏。


d. 更贴合客户习惯

站在终端客户的角度来说,We Services基金服务平台,真正意义上实现了信息透明,特别针对大陆客户设计的多项功能,解决了私募基金交易时会出现的多种客观障碍,也让客户对基金顾问不再盲目依赖,从而在投资时能更有信心、更安心的进行交易。 举例来说,私募基金往往涉及到的许多专业知识、英文合同等都是不少大陆客户投资时头疼的问题,而We Services服务平台,特别配备有行业字典与自动翻译的功能,以更好的迎合大陆客户的投资习惯,用技术手段解决棘手问题,消除理解障碍,实现投资体验的提升。



取得成就

We Services作为离岸基金行政管理人中的新秀,因其更懂科技、更懂业务、更懂中国的数字化属性正受到越来越多基金管理人的青睐。面对中国不断增长的资产管理市场,一个能够深刻理解与深度参与基金运作的行政管理人,才能走的更远。

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